MoneyHash، الذي يوفر إمكانية الوصول الفردي إلى خدمات الدفع في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، يبلغ 5.2 مليون دولار
عندما يبدأ التجار أو الشركات العمل عبر الإنترنت، فإنهم يبدأون عادةً بالشراكة مع واحد أو اثنين من معالجي الدفع. ولكن مع نموها وتوسعها في مناطق جديدة، فإنها غالبًا ما تحتاج إلى الاستعانة بشركاء دفع إضافيين لتلبية احتياجات العملاء المختلفة (وأحيانًا التنظيمية)، وهي عملية تأتي مع بعض العقبات.
وقد أدى ذلك إلى قيام الشركات بالمساعدة في إدارة هذه العملية. نجحت شركة MoneyHash المصرية – التي تساعد التجار في جميع أنحاء الشرق الأوسط وأفريقيا على إدارة عمليات الدفع المعقدة بسهولة أكبر – في جمع 5.2 مليون دولار مع توسعها لاستهداف الشركات الأكبر حجمًا. تأتي مرحلة ما قبل السلسلة A بعد حوالي عام من آخر تمويل لها، عندما أعلنت عن جولة أولية بقيمة 4.5 مليون دولار في فبراير 2024. في المجمل، جمعت MoneyHash أكثر من 12 مليون دولار منذ أن أطلق نادر عبد الرازق ومصطفى عيد التكنولوجيا المالية المصرية في أوائل عام 2021.
توصف المنطقة التي تعمل فيها MoneyHash بشكل كلاسيكي بأنها “تنسيق الدفع”، وفي عالم المدفوعات المجزأ – حيث قد تعمل الشركة مع العشرات من مقدمي الخدمات المختلفين لتلقي المدفوعات وإجراءها وسدادها مصرفيًا – فقد ارتفع نجمها مع نمو خدمات الدفع عبر الإنترنت. المعاملات. يمكن أن يكون دمج مجموعات الدفع المتعددة غير فعال من الناحية التشغيلية ومعقدًا من الناحية الفنية، وغالبًا ما يستغرق إكمال فرق التكنولوجيا الداخلية أسابيع. وتتجلى هذه التحديات بشكل أكثر وضوحًا في جميع أنحاء أفريقيا والشرق الأوسط بسبب طرق الدفع والعملات المختلفة. هذا هو المكان الذي تأتي فيه منصات تنسيق الدفع من خلال تجميع وتبسيط عمليات الدفع هذه عبر المناطق عبر واجهات برمجة التطبيقات.
قام عبد الرازق وعيد بتأسيس MoneyHash بعد سنوات من العمل في مجال التكنولوجيا المالية وبرامج المؤسسات وشاهدا بعض المشكلات بشكل مباشر. ببساطة، المدفوعات هي (ربما من الواضح) جوهر كيفية عمل الشركة ونموها وتحقيق الربح. ولكن في كثير من الأحيان كانت هناك اختناقات مكلفة ومحفوفة بالمخاطر، خاصة بالنسبة للتجار الصغار: حيث تبلغ معدلات فشل الدفع في المنطقة ثلاثة أضعاف المتوسط العالمي، كما أن معدل التخلي عن عربة التسوق أعلى بنسبة تزيد عن 20٪ مما هو عليه في الأسواق المتقدمة. لقد رأوا أن التنسيق هو الحل: من خلال تفكيرهم، فإن التجار الذين ليس لديهم منصات لتنسيق الدفع يكونون تحت رحمة تكاليف التشغيل المرتفعة وتسرب الإيرادات وسيجدون صعوبة في التوسع عبر المناطق.
وقال الرئيس التنفيذي عبد الرازق: “إن فرصة حل هذه المشكلة هائلة”. “في الأسواق الناشئة، لا تمثل المدفوعات الرقمية سوى جزء صغير من إجمالي حجم المعاملات، مما يشير إلى إمكانات نمو هائلة في العقد المقبل. لقد قمنا ببناء MoneyHash خصيصًا لمساعدة التجار على التغلب على هذه التحديات المعقدة وتحويل المدفوعات من التزام إلى ميزة استراتيجية.
يتكامل MoneyHash مع موفري خدمة الدفع لدى التاجر لمنح عملائه طريقة مبسطة للعمل عبر هذه المجموعة. فهو يوفر ميزات مثل واجهة برمجة التطبيقات الموحدة لعمليات الدفع والدفع، والخروج القابل للتخصيص، وتوجيه المعاملات المتقدم مع منع الاحتيال، وتحسين معدل الفشل، وأدوات إعداد التقارير التفصيلية. وقالت الشركة إنها تدعم أيضًا المدفوعات المتكررة والمحافظ الافتراضية وإدارة الاشتراكات وروابط الدفع، مما يوفر “حلًا شاملاً” للتجار.
تمامًا كما لديك Payrails وSpreedly وZooz وPrimer المدعومة من a16z في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأوروبا، فإن MoneyHash تخدم العملاء في جميع أنحاء الشرق الأوسط وأفريقيا. وقال عبد الرازق إن هذا ما يميز MoneyHash: تركيزها على الأسواق الناشئة وشبكة التكامل الواسعة الخاصة بها، والتي تتضمن أكثر من 300 واجهة برمجة تطبيقات مدمجة مسبقًا (مع معالجات وبوابات محلية ودولية مثل Adyen، وAmazon Pay، وCheckout، وFawry، وMono، وStripe، وTabby). وValU) تغطي أكثر من 100 سوق. وتقدم شركة Precium، وهي شركة جنوب أفريقية ناشئة مدعومة من QED، خدمات مماثلة في المنطقة.
ركزت MoneyHash في البداية على التجار الصغار ولكنها بدأت في استهداف المؤسسات الأكبر في أوائل عام 2024 مع إطلاق مجموعة المؤسسات الخاصة بها، وهي خطوة سمحت للشركة بتحقيق نطاق ملحوظ.
“بدوننا، لا يزال بإمكانك إجراء الكثير من تحسينات الأداء التي ستستغرق سنوات من العمل والدراسة. ولكن عند إضافة برنامجنا، تصل جميع مقاييس الأداء عبر الدفع إلى أعلى مستوى ممكن. نحن نتحدث عن معدلات الترخيص والتحويل والاحتيال. وعلق الرئيس التنفيذي عبد الرازق قائلاً: “نحن شاملون للغاية”.
“نحن لا نركز على مقياس أداء واحد فقط لمحاولة إصلاح جميع المشكلات عبر دورة حياة سلسلة الدفع بأكملها، وهو ما تحتاجه الشركات. المؤسسة لا تريد حل مشكلة واحدة. سوف يبحثون عن مشاكل أخرى. إنهم يريدون حلاً شاملاً عبر دورة الدفع، وهذا ما نفعله.”
تشكل المؤسسات عبر الصناعات مثل التكنولوجيا المالية الاستهلاكية والضيافة والتجارة الإلكترونية والألعاب الآن 35% من عملاء MoneyHash، وهي زيادة ثلاثة أضعاف في عام 2024. ومن بين العملاء الرئيسيين BNPL unicorn Tamara، ورائد المطبخ السحابي Kitopi، ومنصة التجارة الإلكترونية Brands For Less. .
وفقًا لرئيس قسم المدفوعات في تمارا، تبرز MoneyHash في المنطقة من خلال “بناء نقطة اختلاف مهمة”، في إشارة على الأرجح إلى ادعاءاتها بمساعدة العملاء على تحقيق زيادة بنسبة 10-20٪ في توليد الإيرادات مع خفض الدخول إلى السوق. وتكاليف التطوير بنسبة 90%.
وفي الوقت نفسه، يعزو عبد الرازق الفضل في أن مشاريع شركته الناشئة والعقود طويلة الأجل ساعدت في جمع تمويل ما قبل الجولة الأولى. وقال إن هؤلاء العملاء ساهموا في زيادة حجم المعالجة بمقدار 4 أضعاف وزيادة الإيرادات بمقدار 3 أضعاف خلال العام الماضي، على الرغم من عدم الكشف عن أرقام محددة.
قاد المستثمر العالمي في مجال التكنولوجيا المالية Flourish Ventures الجولة. ومن بين المستثمرين الآخرين شركة Vision Ventures السعودية، وXelerate التابعة للبنك العربي، وEmurp Kepple Ventures. ورحبت الجولة أيضًا بمشاركة جيسون جاردنر، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة Marqeta (أول فحص له في المنطقة)، والمستثمرين الحاليين مؤسس Github توم بريستون-ويرنر وCOTU Ventures.
اكتشاف المزيد من اشراق اون لاين
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
