تجمع Upvest، وهي واجهة برمجة تطبيقات لتداول الأسهم تستخدمها N26 وRevolut وآخرون، 105 ملايين دولار

قد لا يكون Upvest اسمًا مألوفًا إذا كنت لا تولي اهتمامًا وثيقًا بصناعة التكنولوجيا المالية، ولكن من المحتمل أنك تفاعلت بالفعل مع منتجات الشركة.

تقوم هذه الشركة الناشئة التي يقع مقرها في برلين، والتي أسسها مارتن كاسينج (في الصورة أعلاه)، ببناء منصة استثمارية ذات علامة بيضاء تستخدمها بعض أكبر شركات التكنولوجيا المالية في أوروبا. ومن بين عملاء Upvest Bunq، وN26، وPlum، وRaisin، وRevolut، وShares، وVivid. بشكل عام، يمكن لـ 50 مليون شخص الوصول إلى منصة التداول الخاصة بشركة Upvest.

أدى توقيع كل هذه الأسماء الكبيرة كعملاء إلى أخبار اليوم: تعلن شركة Upvest عن جولة من السلسلة C بقيمة 100 مليون يورو (أو حوالي 105 مليون دولار بأسعار الصرف الحالية).

Hedosophia، وهي شركة رأس المال الاستثماري التي اعتادت أن تكون سرية إلى حد ما بشأن محفظتها الاستثمارية، تقود الجولة. وتستثمر Sapphire Ventures أيضًا في هذا الاستثمار، بالإضافة إلى الداعمين الحاليين Bessemer Venture Partners وBlackRock.

بينما لم تكشف Upvest عن تقييمها بعد جولة السلسلة C، قالت الشركة إنها “أعلى بكثير” من تقييمها السابق (بعد السلسلة B البالغة 42 مليون دولار).

وقال أندرياس فايسكام، الشريك في Sapphire Ventures، في بيان: “نعتقد أن نظامهم المتكامل يعالج التحديات الفريدة لبنوك المؤسسات، والتكنولوجيا المالية، ومنصات D2C مع سهولة الاستخدام والابتكار والمرونة الاستثنائية”.

يمكن للشركات التي تستخدم واجهة برمجة تطبيقات Upvest أن تقدم تداولًا جزئيًا للأسهم وإمكانية الوصول إلى منتجات مالية أخرى، مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشتركة. لا تريد الشركة التوقف هنا لأنها تخطط لتقديم العملات المشفرة والمشتقات وصناديق الاستثمار الأوروبية طويلة الأجل (ELTIFs) والسندات بأي عملة في المستقبل القريب.

وفي عام 2024 وحده، قامت Upvest بمعالجة 20 مليون طلب. ومن المفترض أن يكون هذا الرقم أعلى بكثير في العام المقبل حيث شهدت الشركة حوالي مليون صفقة أسبوعيًا مؤخرًا. وتخطط الشركة الناشئة أيضًا للتعاقد مع عملاء جدد حيث حصلت مؤخرًا على ترخيص من هيئة السلوك المالي (FCA) للعمل في المملكة المتحدة.

في حين أن Upvest يمكنها قبول العملاء في جميع أنحاء منطقة اليورو والمملكة المتحدة، لا يزال أمام الشركة بعض العمل للقيام به لتقديم منصة تداول تبدو محلية حقًا في جميع الأسواق نظرًا لأن العديد من العملاء يفضلون الاستثمار من خلال حسابات استثمار خاصة.

على سبيل المثال، في فرنسا، يحظى حساب التوفير المنظم الذي يسمح لك بالاستثمار في محفظة أسهم الشركات الأوروبية – والذي يسمى PEA (أو Plan d’Épargne en Actions) – بشعبية خاصة. وقد تم تصميم هذه الحسابات لتشجيع الأفراد على الاحتفاظ بالأسهم والأوراق المالية على المدى الطويل. وإذا احتفظوا بمناصبهم لمدة خمس سنوات على الأقل وحققوا ربحا، فإنهم يحصلون على معاملة ضريبية تفضيلية.

وعلى نحو مماثل، لدى المملكة المتحدة منتجات شعبية أخرى مثل ISA (حساب التوفير المعفى من الضرائب) وSIPP (مجمع المعاشات التقاعدية).

تدرك Upvest جيدًا هذه الاختلافات الجغرافية وتخطط لإضافة دعم للحلول المحلية في المستقبل.

ستخلق مثل هذه الميزات الإضافية عائقًا أمام دخول المنافسين الذين يحاولون بناء منصة استثمارية ذات علامة بيضاء. ولكن فيما يتعلق بموضوع المنافسين، تقدم Bitpanda أيضًا حلاً ذو علامة بيضاء تم استخدامه من قبل شركتي التكنولوجيا المالية Lydia وN26 (لميزات الاستثمار في العملات المشفرة).

لا تحاول هذه الشركات فقط بناء أفضل منصة تكنولوجية. يتعين عليهم تأمين التراخيص، والتوقيع على شركاء جدد، والتوسع مع عملائهم. ولدى Upvest الآن الكثير من الأموال في البنك لدعم عملائها الخمسين مليون التاليين.